जानें कि मुद्रास्फीति समय के साथ आपके पैसे की क्रय शक्ति को कैसे कम करती है।
यह कैलकुलेटर केवल सूचनात्मक और अनुमान के उद्देश्यों के लिए प्रदान किया गया है। इसे वित्तीय सलाह नहीं माना जाना चाहिए। कोई भी वित्तीय निर्णय लेने से पहले कृपया एक योग्य वित्तीय सलाहकार से परामर्श करें।
Enter details to see the impact of inflation.
Current Amount (वर्तमान राशि):
The amount of money you want to assess for inflation impact. This could be your savings, a future expense, or any amount you want to plan for.
वह राशि जिसके लिए आप मुद्रास्फीति प्रभाव का आकलन करना चाहते हैं। यह आपकी बचत, भविष्य का खर्च, या कोई भी राशि हो सकती है जिसकी आप योजना बनाना चाहते हैं।
Inflation Rate (मुद्रास्फीति दर):
The expected annual rate of inflation. In India, average retail inflation has been around 5-7%. Use historical data or RBI projections for estimation.
अपेक्षित वार्षिक मुद्रास्फीति दर। भारत में, औसत खुदरा मुद्रास्फीति लगभग 5-7% रही है। अनुमान के लिए ऐतिहासिक डेटा या RBI अनुमानों का उपयोग करें।
Time Period (समय अवधि):
The number of years into the future you want to calculate. For retirement planning, this could be 20-30 years; for education, 15-18 years.
भविष्य में वर्षों की संख्या जिसकी आप गणना करना चाहते हैं। सेवानिवृत्ति योजना के लिए, यह 20-30 वर्ष हो सकता है; शिक्षा के लिए, 15-18 वर्ष।
Future Value (in today's terms) = Current Amount / (1 + Inflation Rate)Years
Future Value = वास्तविक क्रय शक्ति - What your money can actually buy in the future.
Purchasing Power Lost = Original Amount - Future Value.
Alternatively, to see what you'll need in the future to match today's purchasing power: Future Amount Needed = Current Amount × (1 + Inflation Rate)Years
Example (उदाहरण): ₹1,00,000 today at 6% inflation for 10 years will have a real value of only ₹55,839. You'll lose ₹44,161 in purchasing power!
आज ₹1,00,000 की 6% मुद्रास्फीति पर 10 वर्षों में वास्तविक मूल्य केवल ₹55,839 होगा। आप क्रय शक्ति में ₹44,161 खो देंगे!
Beat Inflation with Smart Investments (स्मार्ट निवेश से मुद्रास्फीति को हराएं)
Your investments should aim for returns higher than inflation. Equity mutual funds, stocks, and real estate typically beat inflation over the long term.
Plan for Inflation-Adjusted Goals (मुद्रास्फीति-समायोजित लक्ष्यों की योजना बनाएं)
When planning for retirement or education, always calculate the inflated future cost, not today's cost. ₹50 lakh today may need to be ₹1.5 crore in 20 years.
Avoid Low-Return Savings (कम-रिटर्न बचत से बचें)
Keeping large amounts in savings accounts (3-4% return) means losing money to inflation. Move surplus funds to higher-return instruments.
Take Action Today! (आज ही कार्रवाई करें!)
Review your current savings and investments. If they're not beating inflation, you're actually losing money. Consider diversifying into equity, mutual funds, or other growth assets.
अपनी वर्तमान बचत और निवेश की समीक्षा करें। यदि वे मुद्रास्फीति को नहीं हरा रहे हैं, तो आप वास्तव में पैसे खो रहे हैं। इक्विटी, म्यूचुअल फंड, या अन्य ग्रोथ एसेट्स में विविधता लाने पर विचार करें।